Mit der Pensionierung beginnt ein neuer Lebensabschnitt, der viele Fragen aufwirft. Es lohnt sich, diese frühzeitig zu klären, um gut vorbereitet in die Zukunft blicken zu können.

Viele Menschen möchten sich frühpensionieren lassen. Welche Wünsche stehen in der Hitliste zuoberst?

Andreas Kreienbühl: «Mehr Zeit für die schönen Dinge des Lebens zu haben. Ob Sport, Reisen, Garten, Musik, Freunde, Familie oder eine Harley kaufen, die Wünsche sind so vielseitig wie unsere Kunden.» Sie beraten Kunden in erster Linie in finanziellen Fragen. Welche Themen sind Dauerbrenner der Pensionsberatung?

«Rente oder Kapital, das Haus seinen Kindern übergeben, Erbfragen oder Bezug der Vorsorgegelder sind Dauerbrenner. Das Wichtigste ist, dass wir die Pension rechtzeitig planen. Mindestens fünf, besser zehn Jahre, bevor es soweit ist. Zu diesem Zeitpunkt lässt sich vieles aufgleisen. Oft staunen meine Kundinnen und Kunden über die vielseitigen Themen. Es geht um Ihre Wünsche, Pläne, Familie, Wohnen, Budget, Steuern. Es lohnt sich zeitig darüber zu reden.»

Und dann steht Ihr Berater mit einem schweren Ordner da?

«Nicht bei uns. Ein Pensionsplan umfasst ca. 20 Seiten und ist einfach verständlich. Die meisten Menschen interessieren vor allem zwei Fragen: Wieviel Geld habe ich zur Verfügung und wie lange reicht es? Ob ihr Jahreseinkommen 80’000 oder 400’000 Franken beträgt, nur ein Gefühl zählt: Das Szenario für die Zukunft kennen und wissen, dass der Plan funktionieren wird.»

5 wichtige Themen rund um Ihre Pension
• Welche Pläne haben Sie für Ihre Pension?
• Erstellen Sie ein realistisches Budget.
• Was beschäftigt Sie, wenn Sie an Ihre Pension denken?
• Was möchten Sie frühzeitig geregelt haben?
• Sprechen Sie mit Ihrem Partner über die gemeinsame Pensionszeit.